Zo kunnen casinos kunstmatige intelligentie inzetten tegen witwassen

Niet voor niets wordt er dan ook gekeken door de kansspelaanbieders of het mogelijk is om kunstmatige intelligentie (AI) in te zetten in de strijd tegen financiële criminaliteit. Dat is niet nieuw, want in het bankwezen gebeurt het al tijden dat computers aan de hand van patronen en heuristiek proberen verdachte transacties op te sporen.

Casino aantrekkelijk voor crimineel

Het online casino is een aantrekkelijke plek voor criminelen om geld wit te wassen. Dat is dan ook de reden waarom casino’s hun klanten verplicht moeten screenen onder de Know Your Customer-regels. Het geld kan immers gemakkelijk via bijvoorbeeld Paysafecard op een speelrekening worden gezet. Daarom is het belangrijk dat de casino’s er genoeg aan doen om zeker te weten dat het ingezette geld eerlijk verdiend is. Banken verwerken al miljarden transacties aan de hand van kunstmatige intelligentie. Dit wordt ook wel Artificial Intelligence genoemd.

Risicovolle situaties identificeren

Bij de legale Nederlandse goksites is het mogelijk een account aan te maken door je te legitimeren en een eerste storting te doen aan de hand van je bankrekening. Maar casino’s hebben vaak verschillende betaalmethoden, waaronder Paysafecard en PayPal. Voor casino’s en banken is het eenvoudig transacties te controleren die via het bankwezen verlopen. Maar wanneer cashgeld wordt omgezet in speelgeld, kan het lastig zijn om te beoordelen waar het geld precies vandaan komt. Daarbij zou het online casino AI kunnen inzetten. Zo kan de computer bijvoorbeeld kijken naar patronen die spelers gebruiken.

Als blijkt dat er regelmatig grote sommen geld worden ingezet of dat spelers steeds stukje bij beetje meerdere transacties doen, kan de computer waarop aanslaan. Een mens moet dan beoordelen of de computer terecht de transacties beoordeelt als mogelijk crimineel, of dat er sprake is van een false positive. Casino’s zijn namelijk verplicht hun klant te kennen en weten wat de klant precies doet. Meer informatie over de zogenaamde KYC-procedure vind je hier.

AI is nog geen gouden ei

Het zou dus goed kunnen dat AI ingezet kan worden in de online gokindustrie om verdachte transacties te monitoren. Op die manier kan voorkomen worden dat online spelers crimineel geld witwassen via het online casino. Maar dat betekent niet dat kunstmatige intelligentie nu al een gouden ei is. Momenteel staat de technologie echt nog in de kinderschoenen en het zal lastig zijn om AI in te regelen op casino transacties.

Als kunstmatige intelligentie uiteindelijk ook toegepast wordt in het casino, kan de technologie ook helpen bij het opsporen van zorgelijke speelritmes. Op die manier zou het in de toekomst mogelijk kunnen worden om bijvoorbeeld gokverslavingen sneller op te sporen. De computer kan een medewerker dan een seintje geven om eens contact op te nemen met de probleemgokker. Dit betekent niet dat de computer bepaalde spelers de toegang automatisch zal gaan ontzeggen. Het blijft uiteindelijk mensenwerk.

Lees ook: Welke soorten casino bonussen zijn er en hoe werken ze?